As ações dos bancos estão seguras durante uma recessão?
Aqui está o que os investidores precisam saber sobre como as ações dos bancos se comportam no ciclo econômico. As ações cíclicas são emitidas por empresas cujos negócios e preços das ações tendem a seguir o ciclo econômico. Geralmente apresentam um desempenho muito bom durante as expansões económicas, mas normalmente apresentam um desempenho inferior durante as recessões, à medida que as vendas caem.
Aqui está o que os investidores precisam saber sobre como as ações dos bancos se comportam no ciclo econômico. As ações cíclicas são emitidas por empresas cujos negócios e preços das ações tendem a seguir o ciclo econômico. Geralmente apresentam um desempenho muito bom durante as expansões económicas, mas normalmente apresentam um desempenho inferior durante as recessões, à medida que as vendas caem.
As ações bancárias podem oferecer fortes retornos no ambiente certo, maseles também podem adicionar risco a um portfólio.
As melhores ações em recessão incluemprodutos básicos de consumo, serviços públicos e empresas de saúde, todos os quais produzem bens e serviços dos quais os consumidores não podem prescindir, não importa quão ruim esteja a economia.
Seu dinheiro será garantido em uma conta bancária durante uma recessão, mas somente se o banco for segurado pelo FDIC. E se você fizer transações bancárias em uma cooperativa de crédito, seu dinheiro estará garantido se a cooperativa de crédito for segurada pela Administração Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA).
As ações dos bancos ficaram atrás do mercado geral durante a maior parte de 2023, e a falência de três grandes instituições no início do ano pode ter deixado um gosto amargo na boca dos investidores. Mas algumas ações de bancos estão com preços atrativos neste momento, einvestimentos direcionados no setor podem revelar-se lucrativos em 2024.
Sim, as ações bancárias de alta qualidade que possuem balanços patrimoniais sólidos, fortes medidas de gestão de risco e avaliações atraentes baseadas em métricas fundamentais como o índice P/L, preço/valor contábil tangível e preço/valor contábil podem ser sólidas a longo prazo. investimentos a prazo - especialmente durante períodos em que o crescimento económico é decente...
As ações dos bancos ficaram atrás do mercado geral durante a maior parte de 2023, e a falência de três grandes instituições no início do ano pode ter deixado um gosto amargo na boca dos investidores. Mas algumas ações de bancos estão com preços atrativos neste momento, einvestimentos direcionados no setor podem revelar-se lucrativos em 2024.
Se você está economizando para uma meta de curto prazo e precisará sacar os fundos em um futuro próximo, provavelmente será melhor guardar o dinheiro em uma conta poupança. Por outro lado, se seus objetivos tiverem duração mais longa, você geralmente descobrirá que pode obter resultados mais satisfatórios com o investimento.
Prós.Ações de bancos aumentam de valor durante períodos de inflação, o que os torna atraentes para os investidores. Margens de juros líquidas mais elevadas: Os bancos ganham dinheiro com a diferença entre as taxas de juro que cobram sobre os empréstimos e as taxas de juro que pagam sobre os depósitos.
Em que não investir durante uma recessão?
Maioriaações e títulos de alto rendimentotendem a perder valor numa recessão, enquanto os activos de menor risco – como o ouro e os títulos do Tesouro dos EUA – tendem a valorizar-se.
- Títulos de alto rendimento. O seu primeiro instinto pode ser abrir mão de todas as suas ações e passar para títulos, mas títulos de alto rendimento podem ser particularmente arriscados durante uma recessão. ...
- Ações de empresas altamente alavancadas. ...
- Empresas discricionárias de consumo. ...
- Outros ativos especulativos.
Historicamente, as indústrias consideradas mais defensivas e em melhor posição para se sairem razoavelmente durante as recessões sãoserviços públicos, cuidados de saúde e produtos básicos de consumo.
Geralmente, o dinheiro mantido numa conta bancária está seguro – mesmo durante uma recessão. No entanto, dependendo de fatores como o valor do seu saldo e o tipo de conta, seu dinheiro pode não estar totalmente protegido. Por exemplo, o Silicon Valley Bank provavelmente tinha milhares de milhões de dólares em depósitos não segurados na altura do seu colapso.
banco em uma recessão, a cooperativa de crédito provavelmente se sairá um pouco melhor. Ambos podem ser duramente atingidos por condições económicas difíceis, masas cooperativas de crédito tinham estatisticamente menos probabilidade de falir durante a Grande Recessão. Mas não importa qual você escolha, você não deve se preocupar em perder dinheiro.
Sim, os CDs geralmente ainda são seguros, mesmo que ocorra uma quebra do mercado de ações. CDs são um tipo de conta bancária. Muitas contas oferecem uma taxa de retorno definida por um período específico que não varia.
A expectativa neste momento é que uma combinação de fatores concorrentes acabe por equivaler acrescimento modesto da receitaem 2024, enquanto o lucro por ação do ETF deverá cair pouco mais de 4%, para US$ 4,67 no próximo ano. Os analistas esperam um crescimento de vendas de 2,1% para o ETF do banco.
O SIPC substituirá quaisquer ações, títulos e outros títulos ausentes até US$ 500.000 por conta, incluindo uma certa quantia em dinheiro. (Consulte o site do SIPC para obter detalhes.) As perdas que excedam esses limites poderão eventualmente ser recuperadas se houver receitas adequadas após a liquidação da empresa.
- Republic First Bancorp., disse no início desta semana que seu auditor encontrou “fraquezas materiais” em seus controles no final de 2022, inclusive para medidas de crédito importantes. ...
- ETF bancário regional SPDR S&P. ...
- BOK Financeiro. ...
- Banco da Primeira República.
Estoque | Desempenho de 2024 até 29 de fevereiro |
---|---|
(ticker: OCUL) | 125,5% |
Imunoma Inc. (IMNM) | 126,2% |
Digital World Acquisition Corp. | 135,2% |
Nature Wood Group Ltd. | 140,9% |
Os bancos terão um bom desempenho em 2024?
A Deloitte espera que a rentabilidade dos bancos em 2024 seja testada devido aos custos de financiamento mais elevados e ao lento crescimento das receitas. Os bancos com fluxos de receitas diversificados e uma forte disciplina de custos irão provavelmente aumentar a rentabilidade e a valorização do mercado.
nome da empresa | LTP | 52 semanas de alta |
---|---|---|
Banco Nacional de Punjab | 119,65 | 132,95 |
Banco RBL Ltda | 231,4 | 300,7 |
Banco do Sul da Índia Ltd | 26,6 | 36,88 |
Banco estatal da Índia | 742,15 | 793,4 |
As ações de bancos regionais enfrentaram dificuldades durante grande parte de 2023 depoisos colapsos do Silicon Valley Bank e do Signature Bank desencadearam uma fuga de depósitos e enviaram ondas de choque através dos mercados de ações e títulos.
As taxas elevadas aumentaram os custos dos depósitos para os bancos e, ao mesmo tempo, abrandaram a procura de empréstimos. Essa combinação prejudicou a rentabilidade dos bancos no segundo semestre de 2023, à medida que a margem financeira caiu. Igualmente preocupante, disseram os analistas, é que mais bancos reportaram maiores perdas de crédito.
Na terça-feira, o ETF Invesco KBW Bank, que acompanha o setor bancário, caiu 1,35% e caiu nas negociações após o expediente. Mas é a interacção entre as taxas de juro e as perspectivas de lucro dos bancos que desempenhou o papel mais importante na recente descida do sector, dizem os analistas.
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