Devo ter mais ações ou ETFs?
Bem, a resposta depende.As ações podem ser um ótimo investimento em algumas circunstâncias, enquanto os ETFs podem ser melhores em outras. Mas para novos investidores, os fundos negociados em bolsa resolvem muitos problemas e são uma maneira fácil de obter retornos atraentes – portanto, são um excelente ponto de partida. Aqui está tudo o que você precisa saber sobre ações vs.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
Uma boa faixa para quantas ações possuir é15 a 20. Você pode continuar aumentando seus investimentos e também investir em outros tipos de ativos, como títulos, REITs e ETFs. O segredo é realizar as pesquisas necessárias sobre cada investimento para ter certeza de que você sabe o que está comprando e por quê.
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade de aquisição de ETFs (negociações como ações) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
ETFs são menos arriscados do que ações individuaisporque são fundos diversificados. Os seus investidores também beneficiam de taxas muito baixas.
O resultado final.Um investidor que procura construir uma carteira bem diversificada não precisa escolher entre ações e ETFs. Em vez disso, compreender as diferentes opções de investimento, as implicações fiscais e muito mais pode ajudá-lo a construir uma estratégia para atingir os seus objetivos financeiros.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente precisam apenas de um ETF S&P 500.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Vamos considerar um investimento em ações com dividendos de US$ 3.000 por mês. Se o rendimento médio de dividendos do seu portfólio for de 4%, você precisará de um investimento substancial para gerar US$ 3.000 por mês. Para ser mais preciso, você precisaria de um investimento de US$ 900.000.
Quantas ações Warren Buffett possui?
Entre o45 açõesSegundo a Berkshire Hathaway, os 10 primeiros representam cerca de 87% das participações da empresa. Aqui está um resumo das 10 maiores participações de Buffett com base no mais recente pedido 13F da Berkshire Hathaway, arquivado em 14 de fevereiro de 2024.
Existem duas abordagens que você pode adotar. O primeiro éaumentando o valor que você investe mensalmente. Aumentar suas contribuições mensais para US$ 200 o colocaria acima da marca de US$ 1 milhão. A outra opção seria tentar ultrapassar o retorno anual de 7% com seus investimentos.
É relativamente simples:Você soma todos os seus investimentos e retira 4% desse total durante o primeiro ano de aposentadoria. Nos anos subsequentes, você ajusta o valor em dólares retirado para compensar a inflação.
Para a maioria dos ETFs, vender depoismenos de um anoé tributado como um ganho de capital de curto prazo. Os ETFs detidos por mais de um ano são tributados como ganhos de longo prazo. Se você vender um ETF e comprar o mesmo (ou um ETF substancialmente semelhante) após menos de 30 dias, poderá estar sujeito à regra de venda por lavagem.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
- ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,87%) ...
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM 0,87%) ...
- ETF Vanguard Real Estate (VNQ 0,89%) ...
- iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA (ITOT 0,96%) ...
- Fundo SPDR do setor de seleção de produtos básicos do consumidor (XLP 0,95%)
Para a maioria dos ETFs padrão e desalavancados que acompanham um índice, o máximo que você pode perder teoricamente é o valor investido, levando o valor do seu investimento a zero. No entanto,é raro que os ETFs de mercado amplo cheguem a zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele acompanha entre em colapso total.
- ETF de estratégia de Bitcoin ProShares (BITO)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT)
- ETF VanEck Semiconductor (SMH)
- ETF Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO)
- ETF de construtoras residenciais SPDR S&P (XHB)
- ETF Invesco S&P 500 GARP (SPGP) .
Em qualquer tipo de fundo, o principal benefício é a diversificação. Investir em um ETF que rastreia um índice de serviços financeiros dá a você a propriedade de uma cesta de ações financeiras em vez de uma única empresa financeira. Como diz o velho clichê,você não quer colocar todos os ovos na mesma cesta.
É inteligente investir apenas em ETFs?
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazo e aqueles com horizontes de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
De acordo com nossos cálculos,um investimento de $ 1.000 feito em fevereiro de 2014 valeria $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, em 5 de fevereiro de 2024, e este retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços. Compare isto com a recuperação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
References
- https://www.foxbusiness.com/personal-finance/etfs-your-portfolio-experts-weigh-in-what-percentage-to-own
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-100k/
- https://finance.yahoo.com/news/invest-100-000-turn-1-124500592.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/safest-index-funds/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/etf-vs-stocks
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-etfs-to-buy
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/warren-buffett-berkshire-hathaway-portfolio/
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://curvo.eu/article/etf-risk
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.blackrock.com/us/individual/literature/fact-sheet/sma-target-allocation-70-30-etf-factsheet.pdf
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/sp-500-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/building-an-etf-portfolio.asp
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/