Por que Buffett gosta de bancos?
Os investimentos em ações de bancos se enquadram na filosofia de investimento em valor e na estratégia de longo prazo de Warren Buffett;ele gosta do fluxo de caixa consistente que eles criam. Os bancos têm um modelo de negócio que é geralmente previsível e estável e tem potencial para crescimento a longo prazo.
Buffett explicou em abril que se irritou com os bancos porquealguns deles estavam a inflacionar os seus lucros e a enganar os investidores ao avaliarem os seus ativos pelo custo em vez do valor de mercado. Ele também os criticou por cometerem o erro básico de não combinar seus ativos e passivos.
Buffett gosta de várias coisas no Bank of America. Ele é um fã de longa data de ações de bancospor causa de seus modelos de negócios. O lendário investidor sabe que as pessoas e as empresas precisarão sempre de locais seguros para guardar o seu dinheiro. E ele sabe que sempre precisarão de acesso a capital adicional.
- American Express: participação de 20,6%. ...
- Aliado Financeiro: Participação de 9,6%. ...
- Bank of America: participação de 13%. ...
- Capital Um: Participação de 3,3%. ...
- Citigroup: participação de 2,9%. ...
- Nu Holdings: participação de 2,3%.
Ele também possui uma pequena parte de cada um em seu portfólio para a Berkshire. Os dois investimentos mantidos na carteira da Berkshire Hathaway que Buffett recomenda mais do que qualquer outra coisa são dois fundos de índice S&P 500.O SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY -0,87%) e o Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,84%).
O que levou à venda? Está bastante claro que Buffett e Berkshire saíram do Wells Fargopor causa dos anos lidando com as consequências do escândalo de contas falsas do banco, em que funcionários do Wells Fargo abriram cartões de crédito e contas bancárias em nome de milhares de clientes sem o seu consentimento.
Os investimentos em ações de bancos se enquadram na filosofia de investimento em valor e na estratégia de longo prazo de Warren Buffett;ele gosta do fluxo de caixa consistente que eles criam. Os bancos têm um modelo de negócio que é geralmente previsível e estável e tem potencial para crescimento a longo prazo.
A grande maioria do patrimônio líquido de Buffett está ligada aBerkshire Hathaway, seu conglomerado de capital aberto que possui empresas como Geico e See's Candies e detém participações multibilionárias em empresas como Apple e Coca-Cola.
Não, o Bank of America não é propriedade da China. O BofA é um banco de investimento multinacional americano que tem parceria com o China Construction Bank. Em 2011 decidiram vender cerca de metade da sua participação (cerca de 13,1 mil milhões) na empresa chinesa.
Hoje, Buffett possui12,81%das ações em circulação do banco. O BofA representa 9,03% do portfólio da Berkshire Hathaway, o segundo maior investimento da empresa, segundo Benzinga.com.
Qual banco Bill Gates usa?
A maioria dos activos financeiros de Gates são investimentos em empresas geridas pela Cascade Investments, LLC, uma entidade agora parcialmente gerida por Gates para adquirir participações em vários negócios. Presume-se que ele tenha cerca de US$ 12 bilhões armazenados aqui, para investimentos futuros.
E se você precisar contrair um empréstimo, talvez consiga uma hipoteca de 30 anos – é “o melhor instrumento do mundo”, disse Buffett à CNBC. Na verdade,Buffett fez uma hipoteca de 30 anos em 1971quando comprou uma casa de férias em Laguna Beach, Califórnia.
A Berkshire aumentou ligeiramente a sua participação de 179,4 milhões em ações do Bank of America, ao mesmo tempo que eliminou participações de longa data no US Bancorp e no Bank of New York Mellon. Buffett eliminou uma série de investimentos bancários nos últimos anos, mas continua a apoiar o Bank of America.
“A primeira regra de um investimento énão perca [dinheiro]. E a segunda regra de um investimento é não esquecer a primeira regra. E essas são todas as regras que existem." Esta citação do lendário investidor bilionário Warren Buffett tornou-se um de seus aforismos mais conhecidos.
- Palo Alto Networks Inc. (ticker: PANW)
- Nvidia Corp.
- (AAPL)
- Microsoft Corp.
- (GOOG)
- (TSLA)
- AliançaBernstein Holding LP (AB)
- Walt Disney Co.
Maçãé, de longe, a maior participação acionária pública da Berkshire. A participação de US$ 155 bilhões da Berkshire na Apple é aproximadamente quatro vezes maior que sua segunda maior participação. Buffett comprou ações da Apple pela primeira vez no primeiro trimestre de 2016, e o preço das ações da Apple subiu mais de 500% desde o início de 2016.
Agora, o Oráculo de Omaha finalmente jogou a toalha. A Berkshire Hathaway (BRKB) divulgou na noite de segunda-feira que vendeu sua participação restante no Wells Fargo (WFC) durante o primeiro trimestre, de acordo com o último registro de participações do conglomerado junto à Securities and Exchange Commission.
O investidor possui 12,89% das ações em circulação do Bank Of America. A primeira negociação do Bank Of America foi realizada no segundo trimestre de 2007. Desde então, Warren Buffett comprou ações mais doze vezes e vendeu ações em cinco ocasiões. A participação custou ao investidor US$ 26,7 bilhões, rendendo ao investidor um ganho de 40% até o momento.
A Berkshire Hathaway, de Warren Buffett, perdeu cerca de US$ 10 bilhões em ganhos ao se desfazer de suas ações do Wells Fargo em 2020 e no início de 2021. A famosa empresa do investidor possuía 346 milhões de ações do Wells Fargo no final de 2019, dando-lhe um8,4%participação no banco.
Warren Buffett abandonou suas participações em vários bancos porqueseus chefes estavam assumindo riscos "estúpidos" e usando contabilidade enganosa para lisonjear seus ganhos, e ele acreditava que eles acabariam pagando por seus erros, ele revelou em uma entrevista recente à CNBC.
Warren Buffett salvou o Bank of America?
Warren Buffett resgatou o Bank of America:
Em 2011, a Berkshire Hathaway de Buffett investiu 5 mil milhões de dólares no Bank of America através de acções preferenciais, ajudando o mega-credor então em dificuldades a levantar capital para reforçar o seu balanço.
Buffett insiste em sempre manter um mínimo deUS$ 30 bilhõesem reservas de caixa, portanto o poder de compra real é de cerca de 127 mil milhões de dólares.
O veículo atual de Buffett, oCadillac XTS 2014que ele possui há aproximadamente dez anos, é uma prova de sua reputação de frugalidade.
Ele se tornou milionário aos 30 anos. No entanto, isso foi em 1960. US$ 1 milhão em 1960 equivale a cerca de US$ 8.000.000 em 2015. Embora Buffet (apenas) tivesse um patrimônio líquido de US$ 140.000 quando tinha 26 anos, isso representa cerca de US$ 1.200.000 em dólares de 2015, tornando-o um milionário em seus 20 e poucos anos.
Buffett começou a comprar a Apple no primeiro trimestre de 2016, mas não há como saber exatamente qual era o preço médio de suas ações. Mas se você usar o fechamento mais alto daquele trimestre como uma estimativa conservadora, isso significa que você teria pago$ 27,06 por açãopara a Apple. Em 4 de março de 2024, as ações da Apple fecharam a US$ 175,10.
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