O que acontece com os fundos mútuos durante a recessão?
O instinto de rebanho entra em ação quando os investidores em fundos mútuos ouvem a palavra "recessão" e as notícias mostrampreços das ações caindo. Os receios de novas quedas e de perdas crescentes afastam os investidores dos fundos de ações e empurram-nos para os fundos de obrigações, numa fuga para a segurança.
O instinto de rebanho entra em ação quando os investidores em fundos mútuos ouvem a palavra "recessão" e as notícias mostrampreços das ações caindo. Os receios de novas quedas e de perdas crescentes afastam os investidores dos fundos de ações e empurram-nos para os fundos de obrigações, numa fuga para a segurança.
Abordagem para investimento em fundos mútuos durante uma crise
Você precisa permanecer investido e aproveitar as vantagens da média de custos em rúpias.Os mercados recompensaram aqueles que não desistiram dos seus investimentos. Por exemplo, quando os mercados caíram 38% durante a crise da Covid-19 em 2020, alguns fundos aumentaram a riqueza dos investidores em 14% ou até mais.
Ao vender fundos mútuos e não substituí-los por outros investimentos, você perde o poder dos juros compostos. Dependendo de quanto você vende de suas participações em fundos mútuos, você pode perder o potencial de crescimento significativo ao longo do tempo.
No entanto,se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
Com seus fundos mútuos dedicados ao crescimento a longo prazo, os especialistas aconselham: mantenha o rumo. Você pode perguntar: Por que deixar dinheiro em fundos mútuos que perdem valor durante uma recessão? A resposta é que os acionistas individuais de fundos mútuos raramente, ou nunca, saem do mercado perto do seu topo.
Caixa e equivalentes de caixa
Os equivalentes de caixa incluem ativos de curto prazo, altamente líquidos e com risco mínimo, como títulos do Tesouro, fundos do mercado monetário e certificados de depósito. Os fundos do mercado monetário e as poupanças de alto rendimento também são locais para poupar dinheiro numa recessão.
Tempos para vender
Se o gestor do fundo mudou. Se o plano e a estratégia de investimento do fundo foram alterados. Se o fundo tiver apresentado desempenho consistentemente insatisfatório. Se o fundo apresentar um crescimento muito grande para cumprir as metas de qualquer investidor.
Escolha fundos de títulos
Os títulos são tradicionalmente considerados um dos veículos de investimento mais seguros porque proporcionam retornos de principal e pagamentos de juros garantidos todos os anos. Quando se trata de proteger o seu investimento em fundos mútuos contra a agitação económica, os títulos emitidos pelo governo são ainda mais seguros do que os títulos corporativos.
Como os investidores em fundos mútuos investem por prazos mais longos, os dados de quebras de mercado anteriores mostram queQuedas temporárias nos mercados bolsistas não têm um impacto muito grande nos seus retornos a longo prazo.
Qual é a regra 8 4 3 em fundos mútuos?
Qual é a regra 8-4-3 de capitalização? Na estratégia 8-4-3, o retorno médio de um determinado montante de investimento durante 8 anos é de 12 por cento/ano, enquanto após esse período de tempo, levará apenas metade desse horizonte, ou seja, 4 anos (total de 12 anos ), para obter um retorno de 12 por cento.
Rishabh Parakh, Chief Play Officer da NRP Capitals explica: “Os SIPs não devem ser interrompidos devido às altas do mercado e só devem ser interrompidoscaso haja uma mudança nas metas financeiras ou nos lucros futuros, mas os mínimos do mercado não estejam sob o controle de ninguém.
Os lucros e perdas em fundos mútuos dependem do desempenho do mercado acionário e financeiro. Não há garantia de que você não perderá dinheiro em fundos mútuos. Os lucros e perdas em fundos mútuos dependem do desempenho do mercado acionário e financeiro. Não há garantia de que você não perderá dinheiro em fundos mútuos.
Uma das razões proeminentes para a perda de fundos mútuos énecessidade de mais conhecimento sobre as opções de investimento e mercado. Os indivíduos que investem em fundos mútuos sem uma investigação adequada acabam muitas vezes numa situação em que têm de enfrentar uma perda de dinheiro.
As razões pelas quais os fundos mútuos estão caindo podem ser atribuídas principalmente aincerteza económica no curto prazo e enfraquecimento dos indicadores macroeconómicos. No entanto, mais do que saber por que os fundos mútuos estão caindo, é importante que você entenda o que precisa fazer quando os fundos mútuos estão caindo.
Ao comparar com benchmarks, verificar os índices de despesas, estudar o histórico dos fundos, analisar a força do portfólio de fundos mútuos, examinar os índices de rotatividade, comparar os períodos de vencimento e avaliar os retornos ajustados ao risco, você pode obter informações valiosas sobre seus investimentos.
Melhores fundos para investir durante uma recessão
Fundos de pequena capitalizaçãopode ser uma boa opção para investidores agressivos com horizontes de longo prazo. Uma pessoa avessa ao risco pode considerar investir em um fundo mútuo multiativos, pois investe em várias classes de ativos, como ações, ouro, dívida, etc.
Devido ao seu maior nível de sensibilidade às taxas de juro, as obrigações de longo prazo têm historicamente tido melhores resultados durante as recessões, embora as obrigações de médio prazo e o numerário também tenham sido bastante resilientes.
Durante uma recessão, os valores das ações frequentemente diminuem. Em teoria, isso é uma má notícia para um portfólio existente, masdeixar os investimentos de lado significa não ficar preso em perdas relacionadas com a recessão através da venda. Além do mais, os valores mais baixos das ações oferecem uma oportunidade sólida de investir barato (relativamente falando).
Evite tornar-se fiador de um empréstimo, contrair uma hipoteca com taxa ajustável (ARM) ou contrair novas dívidas. Não saia do emprego se não estiver preparado para uma longa busca por um novo. Se você possui seu próprio negócio, considere adiar os gastos com melhorias de capital e contrair novas dívidas até que a recuperação comece.
É melhor ter dinheiro vivo ou no banco durante a recessão?
Geralmente,o dinheiro mantido em uma conta bancária está seguro – mesmo durante uma recessão. No entanto, dependendo de fatores como o valor do seu saldo e o tipo de conta, seu dinheiro pode não estar totalmente protegido.
Sim, o dinheiro pode ser um bom investimento a curto prazo, uma vez que muitas recessões muitas vezes não duram muito. O dinheiro oferece muitas opções.
Para desencorajar negociações excessivas e proteger os interesses dos investidores de longo prazo, os fundos mútuos ficam de olho nos acionistas que vendem ações no prazo de 30 dias após a compra – chamadosnegociação de ida e volta– ou tente cronometrar o mercado para lucrar com alterações de curto prazo no NAV de um fundo.
No entanto, como qualquer outro negócio,Empresas e esquemas de fundos mútuos podem fecharpor uma série de razões.
Os fundos mútuos podem ser um bom investimento para quem procura diversificação nas suas carteiras. Saiba se os fundos mútuos podem ser o investimento certo para você. Os fundos mútuos oferecem diversificação e conveniência a um custo baixo, mas investir neles depende da sua situação individual.
References
- https://www.investopedia.com/investing/advantages-of-mutual-funds/
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/risk-involved-in-mutual-fund.html
- https://www.fool.com/investing/2024/01/28/heres-how-investing-200-per-month-can-create-1-mil/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.businesstoday.in/mutual-funds/best-mf
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.nationwide.com/lc/resources/investing-and-retirement/articles/mutual-funds-investment-risks
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/what-happens-when-mutual-fund-company-shuts-down-gets-sold
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/08/recession-proof-mutual-funds.asp
- https://www.bankofbaroda.in/banking-mantra/investment/articles/how-to-invest-in-mutual-funds
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/things-to-do-when-losing-money-in-mutual-funds.html
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/what-are-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/investing/092915/trading-mutual-funds-beginners.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.principal.co.id/en/general-risks-investing-mutual-funds-0
- https://www.linkedin.com/pulse/navigating-world-low-risk-mutual-funds-guide-investors-trdxf
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.icicibank.com/blogs/mutual-fund/how-much-to-invest-in-mutual-funds
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/should-i-sell-my-mutual-fund/
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/what-to-do-when-mutual-funds-are-going-down
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110315/8-ways-protect-mutual-funds-financial-crisis.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-funds-for-beginner-investors
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://gitnux.org/average-mutual-fund-return/
- https://www.investopedia.com/terms/m/mutualfund.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.ici.org/system/files/2023-12/23-rpt-profiles.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-retirement-plans/
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-aggressive-hybrid-mutual-funds-to-invest-in-march-2024/articleshow/108605668.cms
- https://www.bajajfinserv.in/investments/low-risk-mutual-funds
- https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/can-mutual-funds-make-you-rich
- https://www.investopedia.com/ask/answers/101915/should-i-cash-out-mutual-funds-pay-debt.asp
- https://www.motilaloswal.com/article-details/when-to-sell-your-mutual-fund-investments/5388
- https://www.sec.gov/pdf/quizansr.pdf
- https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/what-happens-when-a-mutual-fund-shuts-down/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html
- https://www.financial-planning.com/list/profunds-direxion-rydex-mutual-funds-with-the-best-10-year-returns
- https://edufund.in/blog/funds-to-invest-during-recession
- https://eqi.co.uk/info/funds/how-to-select-a-fund
- https://www.westernsouthern.com/investments/pros-and-cons-of-mutual-funds
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-retirement-income-funds/
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/50-mutual-funds-get-redeemed-within-a-year-is-long-term-investing-dead/articleshow/100464529.cms
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121715/guide-mutual-funds-trading-rules.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-mutual-funds
- https://timesofindia.indiatimes.com/business/faqs/mutual-fund-faqs/mutual-fund-risks-can-all-money-be-lost-in-a-mutual-fund/articleshow/67638471.cms
- https://www.hdfcfund.com/learners-corner/intermediate/risk-management-through-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://brainly.com/question/12382329
- https://www.ctvnews.ca/business/5-reasons-not-to-invest-in-mutual-funds-1.6778515
- https://www.livemint.com/mutual-fund/should-you-pause-or-stop-your-mutual-fund-investments-when-markets-hit-an-all-time-high-sip-debt-fund-gold-11705417602481.html
- https://www.financestrategists.com/retirement-planning/401k/401k-vs-mutual-funds/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-much-of-my-salary-should-go-into-sips-11680110041064.html
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/21-equity-mutual-fund-schemes-offer-over-20-in-10-years/articleshow/105063311.cms
- https://www.bankrate.com/investing/best-mutual-funds/
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/5-low-cost-mutual-fund-schemes-with-highest-3-year-returns-check-details/articleshow/108637688.cms
- https://groww.in/p/risks-associated-with-mutual-funds
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/reducing-unnecessary-risk/how-many-funds-should-you-hold-in-your-portfolio/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/which-asset-classes-are-most-risky.asp
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-retirement-income-funds/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/what-is-a-good-monthly-retirement-income
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/062305.asp
- https://www.bankofbaroda.in/banking-mantra/investment/articles/analyse-mutual-fund-performance
- https://www.investopedia.com/articles/pf/09/avoid-five-recession-risks.asp
- https://www.investopedia.com/investing/when-to-sell-mutual-fund/
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-perform-during-market-crashes/
- https://www.bankrate.com/investing/investing-during-a-recession/
- https://www.financialexpress.com/money/mutual-funds-how-stock-market-crash-impacts-mutual-fund-investors-golden-lessons-from-past-2990012/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.investopedia.com/ask/answers/100615/why-have-mutual-funds-become-so-popular.asp
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/personal-finance/cashing-out-market-downturn-smart/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.advisorperspectives.com/articles/2023/02/13/the-failure-of-mutual-funds-over-long-horizons
- https://www.amfiindia.com/investor-corner/knowledge-center/what-are-mutual-funds-new.html
- https://time.com/personal-finance/article/money-market-account-vs-money-market-fund/
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-with-stock-market-scaling-greater-heights-what-should-mutual-fund-investors-do-know-what-experts-say-sip-investment-mutual-fund-investment-strategy-hybrid-elss-index-lumpsum-268548
- https://www.bankrate.com/investing/guide-to-mutual-funds/
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.federalbank.co.in/why-mutual-funds-are-a-great-investment-option-for-beginners
- https://www.thebalancemoney.com/how-many-mutual-funds-should-you-have-4019503
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-mutual-funds/
- https://www.tatamutualfund.com/blogs/what-is-risk-profiling-and-how-to-use-it
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-mutual-funds/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/high-risk-mutual-funds
- https://www.ici.org/news-release/23-news-mutual-funds
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/is-mutual-fund-safe/
- https://www.tickertape.in/blog/best-mutual-funds-for-beginners-in-india-2023/
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/how-to-redeem-mutual-funds/
- https://www.bankrate.com/retirement/best-retirement-plans/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.forbes.com/advisor/banking/is-my-money-safe-in-the-bank/
- https://smartasset.com/investing/face-value-of-a-bond
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://www.bajajfinserv.in/investments/mutual-funds-vs-shares
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/what-to-invest-in-recession/
- https://www.religareonline.com/blog/how-mutual-funds-help-investors-manage-their-risk/
- https://www.schwab.com/mutual-funds/benefits
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-to-withdraw-money-from-mutual-funds
- https://www.motilaloswal.com/article-details/top-mutual-funds-for-senior-citizens-in-2023/5565
- https://ocro.stanford.edu/enterprise-risk-management-erm/key-definitions/definition-risk-owner
- https://www.kiplinger.com/retirement/is-investing-in-mutual-funds-worth-it
- https://www.morningstar.com/portfolios/best-investments-own-during-recession
- https://www.schwab.com/learn/story/are-mutual-funds-good-investment
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.motilaloswal.com/article-details/8-reasons-why-mutual-funds-are-risky-deals/5494
- https://www.policybazaar.com/investment-plans/articles/high-risk-investment/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-1000-a-month-rule-retirement-tpaee
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/is-it-right-time-to-invest-in-mutual-funds/
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-how-8-4-3-compounding-interest-rule-can-accelerate-your-sip-investment-calculator-ppf-mutual-funds-fd-fixed-deposit-tax-saving-schemes-280198
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-calculator