Quanto dinheiro devo colocar em fundos mútuos?
“Idealmente, você investirá em algum lugar próximo15% –25% de sua renda pós-impostos”, diz Mark Henry, fundador e CEO da Alloy Wealth Management. “Se você precisa começar com algo menor e trabalhar até atingir esse objetivo, tudo bem. A parte importante é que você realmente comece.”
Para determinar quanto investir mensalmente em fundos mútuos,subtraia suas despesas mensais, incluindo contribuições para seu fundo de emergência e metas de curto prazo, de sua renda mensal. O restante é o que você pode destinar para investimentos.
A verdade é que a maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará$ 400.000 em capital inicialpara atingir seus alvos. E tudo bem.
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
Alguns especialistas recomendam retirar 4% ao ano de suas contas de aposentadoria. Para gerar US$ 500 por mês, talvez você precise aumentar seus investimentos paraUS$ 150.000. Retirar 4% ao ano equivaleria a US$ 6.000, o que equivale a US$ 500 por mês.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Um plano de renda mensal (MIP) é um tipo de fundo mútuo que investe principalmente em títulos de dívida e ações com o objetivo de produzir fluxos de caixa e preservar capital.Os MIPs são concebidos para investidores que pretendem receber um rendimento regular dos seus investimentos e, ao mesmo tempo, assumir riscos moderados..
Taxa de retorno | 10 anos | 30 anos |
---|---|---|
4% | US$ 72.000 | US$ 336.500 |
6% | US$ 79.000 | US$ 474.300 |
8% | US$ 86.900 | US$ 679.700 |
10% | US$ 95.600 | US$ 987.000 |
Investir US$ 100 por mês, com uma taxa de retorno média de 10%, renderá$ 200.000 após 30 anos. Devido aos juros compostos, seu investimento renderá US$ 535.000 após 40 anos. Esses números podem crescer exponencialmente com US$ 100 extras. Se você fizer um investimento mensal de US$ 200, seu rendimento em 30 anos será próximo de US$ 400.000.
Se você investisse US$ 200 por mês ao longo dos próximos 30 anos, isso equivaleria a um investimento total de US$ 72.000.. Isso é significativo, mas é através dos efeitos da capitalização que levaria o seu portfólio a uma avaliação de mais de US$ 1 milhão.
Posso viver dos juros de um milhão de dólares?
Historicamente, o mercado de ações tem uma taxa média de retorno anual entre 10–12%. Portanto, se o seu US$ 1 milhão for investido em fundos mútuos de ações de bom crescimento, isso significavocê poderia viver com US$ 100.000 a US$ 120.000 por ano sem nunca tocar no seu ganso de um milhão de dólares.
US$ 100.000 por ano é quanto por mês? Se você ganhar $ 100.000 por ano, seu salário mensal seriaUS$ 8.333,87.
Se você puder investir US$ 200 todos os meses e obter um retorno anual de 10%, em 20 anos você terámais de US$ 150.000e, depois de mais 20 anos, mais de US$ 1,2 milhão. Sua taxa real de retorno pode variar e você também será afetado por impostos, taxas e outras influências.
Por exemplo, se um esquema de investimento promete uma taxa de retorno composta anual de 8%, levará aproximadamentenove anos(72/8 = 9) para dobrar o dinheiro investido.
Como uma mãe de 30 anos ganhou US$ 120 mil em renda passiva em 9 mesesvendendo produtos digitais online e trabalhando apenas 5 horas por semana. Niki Puls, 30 anos, queria encontrar uma maneira de ganhar uma renda passiva para sua família. Ela fez seu primeiro produto digital em março passado e ganhou mais de US$ 120.000 desde então.
Ele explicou que um saldo de US$ 500.000 equivale aUS$ 20.000 por anoem renda se você investi-lo. “Ganhar US$ 20 mil na aposentadoria por meio do trabalho de meio período pode ajudar a compensar essa deficiência. Embora o envelhecimento possa eventualmente limitar este rendimento, é uma forma prática de ver como o trabalho a tempo parcial pode melhorar a sua reforma.”
Agora, vamos considerar como nossos cálculos mudam se o horizonte temporal for de 10 anos. Se você está começando do zero, precisará investir cerca de$ 4.757 no final de cada mês durante 10 anos. Suponha que você já tenha $ 100.000. Então você só precisará de US$ 3.390 no final de cada mês para se tornar um milionário em 10 anos.
1Com 10%, você poderia dobrar seu investimento inicial a cada sete anos(72 dividido por 10). Num investimento menos arriscado, como as obrigações, que tiveram um retorno médio de cerca de 5% a 6% durante o mesmo período, poderá esperar duplicar o seu dinheiro em cerca de 12 anos (72 dividido por 6).
Se você investir $ 10.000 hoje com juros de 10%, quanto terá em 10 anos? Resumo: O valor futuro do investimento de $ 10.000 após 10 anos a 10% será de $ 25.940.
- Planos ULIP.
- Planos de Anuidade.
- Planos de retirada sistemática.
- Esquema de renda mensal dos Correios.
- Planos de renda mensal de fundos mútuos.
- Esquema de Poupança para Idosos.
- Títulos governamentais de longo prazo.
Você pode ganhar a vida com fundos mútuos?
A opção ativa: ações e ETFs
Se você tem uma quantia substancial para investir, pode ser possível ganhar a vida investindo em fundos mútuos de dividendos. Se você tiver tanto capital discricionário em mãos, no entanto, poderá ser melhor atendido diversificando seu portfólio investindo em outros títulos.
Para ganhar ₹ 8.000 a ₹ 10.000 mensalmente com a receita de dividendos, você precisariainvestir uma quantia significativa de dinheiro em ações ou fundos mútuos que pagam dividendos. A quantidade exata de dinheiro que você precisa investir dependerá do rendimento de dividendos das ações ou fundos mútuos que você escolher.
A tabela abaixo mostra o valor presente (VP) de US$ 10.000 em 20 anos para taxas de juros de 2% a 30%. Como você verá, o valor futuro de US$ 10.000 em 20 anos pode variar deUS$ 14.859,47 a US$ 1.900.496,38.
Investir US$ 1.000 por mês durante 20 anos deixaria você comcerca de US$ 687.306. O valor específico que você obterá depende de seus retornos – o S&P 500 teve retornos médios de 10% nos últimos 50 anos. Quanto mais você investe (e mais cedo), mais poderá aproveitar as vantagens do crescimento composto.
Economizar um milhão de dólares em cinco anos requer um plano de poupança agressivo. Suponha que você esteja começando do zero e não tenha economias. Você precisaria investir em torno$ 13.000 por mêseconomizar um milhão de dólares em cinco anos, assumindo uma taxa de retorno anual de 7% e uma taxa de inflação de 3%.
References
- https://www.ctvnews.ca/business/5-reasons-not-to-invest-in-mutual-funds-1.6778515
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/things-to-do-when-losing-money-in-mutual-funds.html
- https://www.bajajfinserv.in/investments/mutual-funds-vs-shares
- https://www.linkedin.com/pulse/navigating-world-low-risk-mutual-funds-guide-investors-trdxf
- https://www.investopedia.com/investing/advantages-of-mutual-funds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://www.thebalancemoney.com/how-many-mutual-funds-should-you-have-4019503
- https://brainly.com/question/12382329
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.westernsouthern.com/investments/pros-and-cons-of-mutual-funds
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/100615/why-have-mutual-funds-become-so-popular.asp
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-retirement-plans/
- https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/what-happens-when-a-mutual-fund-shuts-down/
- https://www.principal.co.id/en/general-risks-investing-mutual-funds-0
- https://www.livemint.com/mutual-fund/should-you-pause-or-stop-your-mutual-fund-investments-when-markets-hit-an-all-time-high-sip-debt-fund-gold-11705417602481.html
- https://gitnux.org/average-mutual-fund-return/
- https://www.hdfcfund.com/learners-corner/intermediate/risk-management-through-mutual-funds
- https://www.advisorperspectives.com/articles/2023/02/13/the-failure-of-mutual-funds-over-long-horizons
- https://www.businessinsider.com/how-to-make-money-online-passive-income-digital-product-ideas-2022-12
- https://www.forbes.com/advisor/banking/is-my-money-safe-in-the-bank/
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-perform-during-market-crashes/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/what-happens-when-mutual-fund-company-shuts-down-gets-sold
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-calculator
- https://www.businesstoday.in/mutual-funds/best-mf
- https://www.bankofbaroda.in/banking-mantra/investment/articles/analyse-mutual-fund-performance
- https://www.bankrate.com/investing/investing-during-a-recession/
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-mutual-funds/
- https://www.bankrate.com/investing/guide-to-mutual-funds/
- https://www.investopedia.com/terms/m/mutualfund.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/what-1000-a-month-rule-retirement-tpaee
- https://www.tatamutualfund.com/blogs/what-is-risk-profiling-and-how-to-use-it
- https://www.schwab.com/learn/story/are-mutual-funds-good-investment
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://www.bajajfinserv.in/investments/low-risk-mutual-funds
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/is-it-right-time-to-invest-in-mutual-funds/
- https://www.amfiindia.com/investor-corner/knowledge-center/what-are-mutual-funds-new.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/what-to-invest-in-recession/
- https://finance.yahoo.com/news/retirement-savings-500k-shortfall-10-110107703.html
- https://tools.carboncollective.co/future-value/10000-in-20-years/
- https://www.ici.org/news-release/23-news-mutual-funds
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-retirement-income-funds/
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/best-investment-plan-for-monthly-income/
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/personal-finance/cashing-out-market-downturn-smart/
- https://www.nationwide.com/lc/resources/investing-and-retirement/articles/mutual-funds-investment-risks
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://ocro.stanford.edu/enterprise-risk-management-erm/key-definitions/definition-risk-owner
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-retirement-income-funds/
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-with-stock-market-scaling-greater-heights-what-should-mutual-fund-investors-do-know-what-experts-say-sip-investment-mutual-fund-investment-strategy-hybrid-elss-index-lumpsum-268548
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/high-risk-mutual-funds
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/what-are-mutual-funds
- https://www.fool.com/investing/2024/01/28/heres-how-investing-200-per-month-can-create-1-mil/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110315/8-ways-protect-mutual-funds-financial-crisis.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/is-mutual-fund-safe/
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.investopedia.com/ask/answers/101915/should-i-cash-out-mutual-funds-pay-debt.asp
- https://www.motilaloswal.com/article-details/top-mutual-funds-for-senior-citizens-in-2023/5565
- https://www.motilaloswal.com/article-details/8-reasons-why-mutual-funds-are-risky-deals/5494
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-mutual-funds/
- https://www.policybazaar.com/investment-plans/articles/high-risk-investment/
- https://www.investopedia.com/investing/when-to-sell-mutual-fund/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-much-of-my-salary-should-go-into-sips-11680110041064.html
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/should-i-sell-my-mutual-fund/
- https://edufund.in/blog/funds-to-invest-during-recession
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.sec.gov/pdf/quizansr.pdf
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/what-to-do-when-mutual-funds-are-going-down
- https://www.snagajob.com/salary-calculator?pay=100000&period=year
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/what-is-a-good-monthly-retirement-income
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://smartasset.com/investing/face-value-of-a-bond
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.ici.org/system/files/2023-12/23-rpt-profiles.pdf
- https://time.com/personal-finance/article/money-market-account-vs-money-market-fund/
- https://www.schwab.com/mutual-funds/benefits
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.bankrate.com/retirement/best-retirement-plans/
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-how-8-4-3-compounding-interest-rule-can-accelerate-your-sip-investment-calculator-ppf-mutual-funds-fd-fixed-deposit-tax-saving-schemes-280198
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111315/trading-mutual-funds-living-it-possible.asp
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/risk-involved-in-mutual-fund.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121715/guide-mutual-funds-trading-rules.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-how-much-money-you-could-have-if-you-invested-1000-a-month-for-20-years/
- https://www.kiplinger.com/retirement/is-investing-in-mutual-funds-worth-it
- https://www.cuemath.com/questions/if-you-invest-10000-today-at-10-interest-how-much-will-you-have-in-10-years/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-is-monthly-income-plan-mip
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/which-asset-classes-are-most-risky.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/062305.asp
- https://www.financestrategists.com/retirement-planning/401k/401k-vs-mutual-funds/
- https://timesofindia.indiatimes.com/business/faqs/mutual-fund-faqs/mutual-fund-risks-can-all-money-be-lost-in-a-mutual-fund/articleshow/67638471.cms
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/08/recession-proof-mutual-funds.asp
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/how-to-redeem-mutual-funds/
- https://www.motilaloswal.com/article-details/when-to-sell-your-mutual-fund-investments/5388
- https://www.morningstar.com/portfolios/best-investments-own-during-recession
- https://www.icicibank.com/blogs/mutual-fund/how-much-to-invest-in-mutual-funds
- https://www.religareonline.com/blog/how-mutual-funds-help-investors-manage-their-risk/
- https://investmentinsight0.quora.com/How-to-earn-8000-to-10000-rupees-per-month-as-passive-income
- https://www.investopedia.com/articles/pf/09/avoid-five-recession-risks.asp
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://groww.in/p/risks-associated-with-mutual-funds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-mutual-funds
- https://www.financialexpress.com/money/mutual-funds-how-stock-market-crash-impacts-mutual-fund-investors-golden-lessons-from-past-2990012/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html