É melhor ter um NAV alto ou baixo em um fundo mútuo?
É apenas um equívoco generalizado que a maioria dos investidores presume ser verdade.Um NAV alto ou baixo não diz nada sobre as perspectivas do seu investimento.
É, portanto, irrelevante quão alto ou baixo é o NAV de um fundo. Mantendo o valor do seu investimento inalterado, entre dois fundos com carteiras idênticas, um NAV baixo significaria um maior número de unidades detidas e consequentemente um NAV elevado significaria um menor número de unidades detidas.
Um NAV mais alto não é necessariamente melhor do que um NAV mais baixo. O NAV é um ponto de referência para o valor por ação de um fundo mútuo, mas não determina a qualidade ou o desempenho de um fundo. É importante considerar os objetivos, o histórico de desempenho e as taxas de um fundo ao avaliar sua adequação às suas metas de investimento.
Além disso, um NAV elevado não significa que um fundo tenha superado o seu índice de referência. Significa simplesmente quejá existe há muito tempo. “Um NAV alto indica que o fundo já existe há muito tempo e foi bem apreciado pelos investidores.
Ao comparar com benchmarks, verificar os índices de despesas, estudar o histórico dos fundos, analisar a força do portfólio de fundos mútuos, examinar os índices de rotatividade, comparar os períodos de vencimento e avaliar os retornos ajustados ao risco, você pode obter informações valiosas sobre seus investimentos.
Suponha que existam dois esquemas da mesma categoria e mesma carteira, um dos quais tem um NAV mais baixo, enquanto o outro tem um NAV mais alto. Sim,um NAV mais baixo irá ajudá-lo a ganhar mais unidades com certeza, enquanto um NAV mais alto lhe dará menos unidades.
2)O NAV mais baixo conta quando os fundos dão grandes dividendos, uma vez que os dividendos são pagos por unidade. Você poderá ganhar se comprar mais unidades desse fundo. 3) Se os preços das ações subirem demasiado, o seu valor poderá não crescer ainda mais, mas isto não se aplica às unidades de fundos mútuos, tornando o NAV de um fundo irrelevante.
O valor patrimonial líquido (NAV) representao valor intrínseco por ação de um fundo. É semelhante em alguns aspectos ao valor contábil de uma empresa. O NAV é calculado dividindo o valor total de todo o caixa e títulos da carteira de um fundo, menos quaisquer passivos, pelo número de ações em circulação.
O "valor patrimonial líquido" ou "NAV" de uma empresa de investimento éos ativos totais da empresa menos seus passivos totais. Por exemplo, se uma empresa de investimento tiver títulos e outros ativos no valor de US$ 100 milhões e tiver passivos de US$ 10 milhões, o NAV da empresa de investimento será de US$ 90 milhões.
Um NAV baixo implicaria um maior número de unidadese um NAV alto indicaria um número menor de unidades. Então, digamos que você invista Rs 5.000. Você obteria 500 unidades com um NAV de R10, mas apenas 100 unidades se o NAV fosse Rs 50 (assumindo que não há carga de entrada). No entanto, em ambos os casos, o valor do investimento é idêntico.
Por que o NAV é importante para os fundos?
O NAVPS é especialmente crítico para fundos abertos, ou seja, fundos mútuos, comoé o ponto de referência para determinar o preço da ação ou unidade de um fundo.
NAV aplicável para transações de fundos mútuos
As seguintes regras determinam o NAV, independentemente do valor do investimento:Se o pedido de transação de compra for recebido até às 15h00 de um dia útil, com fundos disponíveis para utilização até à mesma hora, aplica-se o NAV desse dia.
A única forma de o NAV de um fundo aumentar ou diminuir ése o valor dos títulos subjacentes aumentar ou diminuir ou se o fundo fizer uma distribuição aos acionistas, que explicaremos em breve. Fundos e ações também diferem na frequência de sua precificação.
A frequência da revisão dos investimentos em fundos mútuos depende de fatores individuais, como metas financeiras, tolerância ao risco e condições de mercado. Como orientação geral,investidores de longo prazo podem considerar revisões a cada seis meses a um ano, enquanto os investidores de curto prazo podem optar por avaliações trimestrais.
Normalmente, seu portfólio conterá3-4 fundos de grande capitalização, outros 3-4 fundos de média capitalização, poucos fundos de dívida aleatórios e talvez um fundo híbrido incluído.
- Comece cedo: iniciar seu SIP (Plano de Investimento Sistemático) cedo é crucial para aproveitar o poder da capitalização. ...
- Invista regularmente: A disciplina é um fator chave para atingir seus objetivos financeiros por meio do SIP.
A. Perdas do Investidor:Se os investidores detiverem ações num fundo com um NAV negativo, o seu investimento é efetivamente inútil. Isto significa que provavelmente sofreriam uma perda no seu investimento se vendessem as suas ações.
- Fundo Prudencial de Poupança Regular ICICI.
- Fundo Híbrido Conservador Canara Robeco.
- Fundo Híbrido de Dívida Kotak.
- Fundo Híbrido Conservador SBI.
Nome do esquema | Plano | NAV |
---|---|---|
ICICI Prudential Thematic Advantage Fund (FOF) - Plano Direto - Crescimento | Plano Direto | 188.197 |
Franklin India Dynamic Asset Allocation Fund of Funds - Direto - Crescimento | Plano Direto | 161.544 |
DSP US Flexible Equity Fund - Plano Direto - Crescimento | Plano Direto | 57.387 |
Os fundos negociados com prémio terão um preço mais elevado do que o seu NAV comparável. Um prémio para o NAV é muitas vezes impulsionado por uma perspetiva otimista sobre os títulos de um fundo, uma vez que os investidores estão geralmente dispostos a pagar um prémio porque acreditam que os títulos da carteira terminarão o dia em alta.
Devo investir em crescimento ou valorizar fundos mútuos?
Alguns estudos mostram queo investimento em valor superou o crescimento durante longos períodos de tempo em uma base ajustada ao valor. Os investidores em valor argumentam que um foco no curto prazo pode muitas vezes empurrar os preços das ações para níveis baixos, o que cria grandes oportunidades de compra para investidores em valor.
Risco negativo é um termo geral parao risco de perda em um investimento, em oposição à probabilidade simétrica de perda ou ganho. Alguns investimentos apresentam um risco negativo infinito, enquanto outros apresentam risco negativo limitado.
NAV = (Ativos - Passivos) / Total de Ações
O Valor Patrimonial Líquido é calculado como o Ativo Líquido do Plano/Unidades em Circulação. Neste caso, o activo líquido dos regimes pode ser estimado como o valor de mercado dos investimentos, contas a receber, outros rendimentos acumulados e outros activos.
Muitas empresas de investimento mantêm um valor patrimonial líquido (NAV) para fins de subscrições e resgates ou apenas para fins de relatórios.O NAV pode ou não ser igual ao valor justo dependendo da capacidade de transação no NAV. Caso o investimento não tenha valor justo prontamente determinável, conforme discutido em FV 6.2.
O NAV de um fundo mútuo é calculado dividindo o valor dos ativos do fundo pelo número de ações em circulação do fundo.Quando um fundo distribui pagamentos de dividendos aos seus acionistas, o NAV diminui. Os acionistas devem ter isso em mente ao tentar determinar o desempenho de seus investimentos.
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