Quanto retorno devo esperar dos fundos mútuos?
Para fundos mútuos de ações, um “bom” retorno de longo prazo (anualizado, por 10 anos ou mais) é8% a 10%. Para fundos mútuos de obrigações, um bom retorno a longo prazo seria de 4% a 5%. Para comparações mais precisas, “maçãs com maçãs”, use um bom analisador de fundos mútuos online.
Em 2020, o retorno médio de cinco anos para fundos mútuos de grande capitalização era de cerca de11,9%. No longo prazo (10 anos ou mais), a maioria dos fundos mútuos apresenta desempenho inferior ao S&P 500. De acordo com Dalbar, durante os 20 anos encerrados em 2019, o índice S&P 500 teve uma média de 6,06%, enquanto o investidor médio de fundos de ações ganhou apenas 4,25% anualmente.
De acordo com os especialistas em impostos e investimentos, um investidor de fundos mútuos de longo prazo deve conhecer a regra 15 x 15 x 15 dos fundos mútuos onde um investidor pode esperar obterRetorno de 15 por cento sobre o SIP após investir por 15 anos.
Dois esquemas do Bandhan Mutual Fund, HDFC Mutual Fund, JM Mutual Fund, Kotak Mutual Fund e SBI Mutual Fund ofereceram mais de 15% em horizontes de três, cinco, sete e 10 anos.
Os fundos mútuos flexi cap de melhor desempenho incluem Quant Flexi Cap, JM Flexicap e Parag Parikh Flexi Cap Fund, que proporcionaram retornos anualizados de mais de 20% nos últimos cinco anos.
A tabela abaixo mostra o valor presente (VP) de US$ 10.000 em 20 anos para taxas de juros de 2% a 30%. Como você verá, o valor futuro de US$ 10.000 em 20 anos pode variar deUS$ 14.859,47 a US$ 1.900.496,38.
Para os 20 principais fundos, o retorno médio anualizado em 10 anos foi20,83%. Para efeito de comparação, o retorno anualizado do S&P 500 para a mesma década foi de cerca de 12,39%. Para obter a lista completa dos 20 principais fundos mútuos de 2013 a 2023, navegue pelo cardshow abaixo. (Todos os dados são da Morningstar Direct e são atualizados em outubro de 2018).
Um plano de renda mensal (MIP) é um tipo de fundo mútuo que investe principalmente em títulos de dívida e ações com o objetivo de produzir fluxos de caixa e preservar capital.Os MIPs são concebidos para investidores que pretendem receber um rendimento regular dos seus investimentos e, ao mesmo tempo, assumir riscos moderados..
Qual é a regra 15x15x15 em fundos mútuos? A regra do fundo mútuo 15x15x15 significa simplesmenteinvista INR 15.000 todos os meses durante 15 anos em uma ação que pode oferecer uma taxa de juros de 15% ao ano, então seu investimento será de INR 1.00.26.601/- após 15 anos.
Especialistas sugerem investir15% de sua renda por mêse muito mais, se você puder. No entanto, se 15% estiver fora do seu orçamento neste momento, você ainda deve investir o que puder. Procure reduzir suas despesas para liberar mais dinheiro e investir mais quando for viável.
Qual é a regra 15 15 30 em fundos mútuos?
Regra 15 X 15 X 30 de fundos mútuos
Se você fizer 15.000 Rs. SIP por mês durante 30 anos (em vez de 15 anos como antes), com um retorno anual composto de 15%. Você poderá acumular 10 CRORE contra 1 crore se investir por 15 anos), disse Balwant Jain.
As empresas de investimento de gestão diversificada possuem ativos que se enquadram na regra 75-5-10. Uma empresa de investimento de gestão diversificada 75-5-10 terá75% de seus ativos em outros emissores e dinheiro, não mais que 5% dos ativos em qualquer empresa e não mais que 10% de propriedade do capital votante em circulação de qualquer empresa.
Investimento de longo prazo em fundos mútuos
Um investimento a longo prazo pode ajudar a enfrentar a volatilidade do mercado e a criar riqueza para vários objectivos a longo prazo. O investimento de longo prazo em fundos mútuos permite reinvestir seus ganhos, dividendos ou juros no investimento e aumentar exponencialmente o potencial de crescimento.
Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Se você permanecesse investido por um período mais curto, digamos 20 anos, você investiria2.40.000 rúpias, mas o valor do seu portfólio seria Rs 9,89 lakh. Um investimento de uma década de Rs 1.000 por mês equivaleria a Rs. 2.30.038, em comparação com Rs. 1,20 mil investidos no mesmo período.
A regra 80/20foca em maximizar os 20% de fatores que irão gerar os melhores resultados. Pode ser usado para identificar os ativos de melhor desempenho de uma empresa e utilizá-los de forma eficiente para criar o máximo valor para os investidores.
De acordo com nossos cálculos,um investimento de $ 1.000 feito em fevereiro de 2014 valeria $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, em 5 de fevereiro de 2024, e este retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços. Compare isto com a recuperação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
A tabela abaixo mostra o valor presente (VP) de US$ 3.000 em 20 anos para taxas de juros de 2% a 30%. Como você verá, o valor futuro de US$ 3.000 em 20 anos pode variar deUS$ 4.457,84 a US$ 570.148,91.
Assumindo uma taxa de retorno anual de 7%, investir 50.000 dólares durante 20 anos pode levar a um aumento substancial da riqueza.Se você investir o dinheiro em uma carteira diversificada de ações, títulos e outros títulos, poderá obter um retorno de US$ 159.411,11.depois de 20 anos.
Os fundos mútuos de ações superaram o índice no longo prazo. Os dados acima são provenientes da MFI, FundsIndia Research. Os números são atualizados em 31 de julho de 2023. Os fundos deram17% a 20%retorna ao longo de 20 anos.
O que é um bom retorno do investimento em 10 anos?
Um bom retorno do investimento é geralmente consideradocerca de 7% ao ano, com base no retorno médio histórico do índice S&P 500, ajustado pela inflação. O retorno médio do mercado de ações dos EUA é de cerca de 10% ao ano, ajustado pela inflação, desde o final da década de 1920.
Nome do Fundo | Retorno de 3 anos | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
Fundo Aditya Birla Sun Life Digital Índia (G) | 17,7% | 24,1% |
Fundo Prudencial de Tecnologia ICICI (G) | 17,1% | 24,0% |
Fundo de Manufatura e Infraestrutura do Banco da Índia (G) | 27,9% | 24,0% |
Fundo Quant Large e Mid Cap (G) | 27,6% | 23,9% |
Uma boa maneira de avaliar um fundo mútuo antigo é acompanhar seu desempenho ao longo de 5 a 20 anos, dizem os especialistas. Fundos como Sundaram Midcap Fund, Nippon India Growth Fund, Quant Active Fund e outros derammais de 16% de retorno ao anonos últimos vinte anos.
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