Quais são os indicadores de um bom fundo mútuo?
Indicadores técnicos comuns que podem ajudar a avaliar um fundo mútuo como um investimento bom ou ruim incluem linhas de tendência, médias móveis, índice de força relativa (RSI), níveis de suporte e resistência e formações gráficas.
- Taxas ou despesas baixas. Os fundos mútuos com índices de despesas relativamente baixos são geralmente sempre desejáveis, e despesas baixas não significam baixo desempenho. ...
- Desempenho consistentemente bom. ...
- Aderindo a uma estratégia sólida. ...
- Confiável, com reputação sólida. ...
- Muitos ativos, mas não muito dinheiro.
- Analise o desempenho do fundo versus o desempenho do benchmark.
- Verifique a relação de despesas dos fundos.
- História do Fundo de Estudo.
- Verifique a força do portfólio.
- Verifique a taxa de rotatividade do portfólio (PTR)
- Compare o período de vencimento dos fundos.
- Compare os retornos ajustados ao risco.
O desempenho dos fundos mútuos é medido porcomparar as ações por setor e peso com seus índices ou benchmarks correspondentes e somar os resultados.
Normalmente, seu portfólio conterá3-4 fundos de grande capitalização, outros 3-4 fundos de média capitalização, poucos fundos de dívida aleatórios e talvez um fundo híbrido incluído.
Os fundos mútuos são uma opção de investimento que ofereceacesso fácil, liquidez, saídas diretase remover o risco de gestão de investimentos do investidor individual, à medida que gestores de fundos profissionais os gerenciam.
- Objetivo. Este é um resumo do objetivo do fundo e de como sua equipe de gestão planeja atingir esse objetivo. ...
- Experiência de gestor de fundos. ...
- Setores. ...
- Desempenho (taxa de retorno) ...
- Custo. ...
- Taxa de rotatividade.
- Diversificação. Os fundos mútuos oferecem uma maneira eficiente de diversificar seu portfólio, sem a necessidade de selecionar ações ou títulos individuais. ...
- Baixo custo. ...
- Conveniência. ...
- Gestão profissional.
- Crescimento direto do Fundo Flexi Cap do Banco da Índia. ...
- Plano direto de opção de crescimento do fundo Quant Flexi Cap. ...
- Opção de crescimento do fundo JM Flexicap (direto). ...
- Crescimento direto do fundo ITI Flexi Cap. ...
- Motilal Oswal Flexicap Fund Plano Direto de Crescimento. ...
- Crescimento direto do fundo Invesco India Flexi Cap. ...
- Crescimento direto do fundo ICICI Prudential Flexicap.
Os fundos mútuos são em grande parte um investimento seguro, vista como uma boa forma de os investidores diversificarem com risco mínimo. Mas há circunstâncias em que um fundo mútuo não é uma boa escolha para um participante no mercado, especialmente quando se trata de taxas.
Os fundos mútuos são bons e ruins?
Um ponto de venda é que eles permitem que você mantenha uma variedade de ativos em um único fundo. Eles também têm potencial para retornos acima da média. No entanto,alguns fundos mútuos têm taxas exorbitantes e buy-ins iniciais. Sua situação financeira e estilo de investimento determinarão se eles são adequados para você.
As cinco medidas incluemalfa, beta, R-quadrado, desvio padrão e índice de Sharpe. As medidas de risco podem ser usadas individualmente ou em conjunto para realizar uma avaliação de risco. Ao comparar dois investimentos potenciais, é aconselhável comparar investimentos semelhantes para determinar qual investimento apresenta maior risco.
Todos os fundos apresentam algum nível de risco. Com fundos mútuos,você pode perder parte ou todo o dinheiro que investe porque o valor dos títulos detidos por um fundo pode cair. Os pagamentos de dividendos ou juros também podem mudar à medida que as condições de mercado mudam.
- Média móvel (MA)
- Média móvel exponencial (EMA)
- Oscilador estocástico.
- Divergência de convergência de média móvel (MACD)
- Bandas de Bollinger.
- Índice de força relativa (RSI)
- Retração de Fibonacci.
- Nuvem Ichimoku.
- Média Móvel. ...
- Média Móvel Exponencial (EMA) ...
- Convergência Divergência de Médias Móveis (MACD) ...
- Oscilador Estocástico. ...
- Bandas de Bollinger. ...
- Índice de Força Relativa (RSI) ...
- Retração de Fibonacci. ...
- Desvio padrão.
Você pode começar concentrando-se em fundos que investem nos tipos de ativos aos quais deseja obter exposição. De lá,dê uma olhada nas taxas e custos gerais. Quanto maiores os custos, menor será o seu retorno. Compare o desempenho do fundo nos últimos três, cinco e 10 anos.
- Mantenha-se atualizado sobre as últimas notícias sobre a empresa. ...
- Analisar os Resultados Trimestrais da Empresa. ...
- Fique de olho em quaisquer anúncios corporativos. ...
- Esteja ciente de quaisquer alterações no padrão acionário. ...
- Verifique a classificação de crédito da empresa. ...
- Avalie o penhor de ações do promotor.
Além disso, os fundos mútuos devem ser avaliados em relação a um padrão de referência, como um índice amplo ou outro parâmetro de valor - para quese o S&P 500 cair 3% em um ano e um fundo mútuo de grande capitalização cair apenas 2,5%, pode ser considerado um retorno “bom”, relativamente falando.
Saiba o que os especialistas opinam! A regra geral de investimento diz:invista quando o mercado está baixo e venda quando está alto. Isso vale tanto para ações quanto para fundos mútuos, pois ambos estão vinculados ao mercado.
- Entenda a relação de despesas. O índice de despesas é a taxa paga pelo investidor ao fundo.
- Saiba mais sobre cobranças únicas. ...
- Saiba mais sobre a carga de entrada. ...
- Esteja ciente da carga de saída. ...
- Entenda a carga. ...
- Taxa da conta. ...
- Taxa de administração. ...
- Taxa recorrente.
Quando comprar fundos mútuos?
Segundo especialistas, você deve pensar em comprar fundos mútuosquando seu NAV (Valor Patrimonial Líquido) é inferior ao preço unitário. Isso o ajudará a maximizar seus retornos. Além disso, você deve pensar em investir quando os mercados estiverem no ponto mais baixo. Você pode então comprar as ações a preços mais baixos.
Ativos sob gestão (AUM)O tamanho do fundo mútuo desempenha um papel no seu desempenho. Muitos ou poucos fundos podem afetar o desempenho do fundo. Para elaborar, se o tamanho do fundo se tornar demasiado grande, será difícil para o gestor do fundo mantê-lo.
- Fundo Prudencial de Poupança Regular ICICI.
- Fundo Híbrido Conservador Canara Robeco.
- Fundo Híbrido de Dívida Kotak.
- Fundo Híbrido Conservador SBI.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
As desvantagens incluemtaxas altas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
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